Guide pour choisir la meilleure SCPI en 2024

L’investissement en Société Civile de Placement Immobilier (SCPI) continue de séduire les investisseurs souhaitant diversifier leur portefeuille. Avec un marché dynamique et des rendements attractifs, la sélection d’une SCPI adaptée à vos besoins nécessite une analyse approfondie basée sur plusieurs critères clés. Ce guide détaillé vous éclairera sur les aspects essentiels à considérer pour faire un choix judicieux parmi les meilleures SCPI en 2024.

Comprendre les différents types de SCPI

Les SCPI se distinguent principalement en deux catégories : les SCPI de rendement et les SCPI fiscales. Les premières visent à distribuer un revenu régulier issu principalement de l’immobilier d’entreprise (bureaux, commerces, entrepôts), tandis que les secondes offrent des avantages fiscaux en contrepartie d’un investissement dans l’immobilier résidentiel neuf ou ancien réhabilité.

• SCPI de rendement : Focus sur les actifs générant des revenus locatifs élevés.
• SCPI fiscales : Avantages fiscaux comme le Pinel, Malraux ou déficit foncier.

Analyser votre objectif financier vous aidera à déterminer le type de SCPI le plus approprié à votre stratégie d’investissement.

Critères de sélection d’une SCPI performante

Le choix d’une SCPI doit être précédé par la vérification de plusieurs indicateurs clés qui influencent directement les performances et les risques associés :

• Taux de distribution (DVM) : Représente le ratio du dividende versé au prix de souscription de la part.
• Taux d’occupation financier (TOF) : Indicateur crucial de la capacité de la SCPI à occuper effectivement ses biens immobiliers.
• Capitalisation : Un volume élevé peut signifier une gestion plus stable et une meilleure capacité de négociation sur le marché.
• Histoire de la société de gestion : Celle-ci doit avoir fait preuve de réussite et de sécurité dans la gestion de portefeuilles immobiliers.

Ainsi, une analyse rigoureuse du rendement, du potentiel de revalorisation des parts et de la solidité de la société gestionnaire s’impose.

Focus sur l’innovation et la durabilité environnementale

De plus en plus de SCPI intègrent des critères liés à l’innovation et aux normes environnementales. Les immeubles avec certification écologique (HQE, BREEAM ou LEED) sont non seulement bénéfiques pour l’environnement, mais peuvent également attirer des locataires de choix et justifier des loyers plus élevés, contribuant ainsi au marché des valeurs.

• Bâtiments ‘verts’ : Réduction significative des charges dues à l’énergie.
• Technologie intégrée : Systèmes automatisés pouvant augmenter l’efficacité opérationnelle.

Investir dans des SCPI innovantes offre ainsi un avantage compétitif notable.

Les meilleurs palmarès du marché des SCPI en 2023

Examiner le classement actuel des SCPI permet de détecter celles qui ont performé exceptionnellement bien en termes de distribution et de management de patrimoine :

• SCPI ayant un taux de remplissage supérieur à la moyenne.
• Increment constant des valeurs de retrait des parts.
• Fonds montrant une croissance soutenue des capitalisations au fil des ans.

Ce panorama est indispensable pour préjuger des tendances futures et opter pour une SCPI dont la stratégie est en phase avec les évolutions du marché immobilier.

Zone géographique : critère de diversification essentiel

La localisation constitue un élément fondamental dans la décision d’investissement en SCPI. En 2024, il pourrait être judicieux de choisir des SCPI européennes offrant une exposition à divers marchés immobiliers, réduisant ainsi le risque et maximisant le potentiel de croissance sur des marchés moins saturés que le marché français :

• Métropoles en développement rapide en Europe de l’Est.
• Villes technologiques montantes comme Dublin ou Berlin.

Exploiter ces nouvelles avenues peut result en une meilleure dispersion du risque et optimiser le potentiel de revalorisation des investissements.

Conclusion partielle en grattant des tendances de l’année précédente

En scrutant les tendances de 2023 sur le comparatif « comparatif-scpi.fr »  et en s’inspirant des pratiques qui ont dominé le marché, on peut tracer des pistes pour 2024. Historiquement, les SCPI qui continuent à innover tout en gardant un oeil sur les pratiques durables perform…